近日，為落實人民銀行反洗錢和總行有關洗錢風險排查通知的工作要求，農發行蓬溪縣支行精準把握三個“度”，優化對公賬戶服務，不斷強化銀行賬戶管理質效，提升客戶金融服務體驗。

　　落實工作要求有速度。該支行領導班子嚴格按照中國人民銀行及總行文件要求，成立工作專班，及時組織學習相關文件，堅持“全覆蓋、多方面”原則，組織客戶經理、柜面人員對賬戶資料進行審核和排查，結合外部系統進行檢查比對，多方面核查企業的實際經營情況和風險情況，對客戶日常交易鐘存在的資金過渡明顯、異地交易、異常交易、夜間大額資金頻繁交易等可疑行為進行全面排查，核查交易12000余筆，涉及金額逾170億元，經排查均排除洗錢風險。認定久懸戶9個賬戶，因未履行變更營業執照等原因對5個賬戶采取只收不付措施，有效預防了出租出售對公賬戶違法行為。

　　推進多維宣傳有深度。創新“四維一體”宣傳體系。線下依托營業網點LED屏、宣傳展板等載體，滾動播放警示標語;線上通過新核心系統發送合規提示短信，覆蓋近200個賬戶;聯合縣域9家金融機構開展“守護錢袋子”主題宣傳，發放宣傳手冊100余份;采取“柜面人員+客戶經理”的互補模式，充分利用客戶來行辦理業務、貸款檢查、上門回訪等時機，主動向客戶宣介反洗錢常識，解讀賬戶服務相關政策，擴大宣傳覆蓋面。

　　提升職業素養有力度。堅持人才培育與科技賦能雙輪驅動。建立培訓機制，通過職工大會等形式組織全行職工學習重點可疑交易情況通報，結合支行反洗錢工作實際，組織反洗錢專題培訓;構建開戶審核體系，通過工商信息比對、法人人臉識別、經營場所核驗等科技手段，實現賬戶真實性審查率100%;利用“大數據”開展客戶風險動態監測，對賬戶交易實施分類管理，做好客戶風險預警、采取管控措施。

　　下一步，該支行將持續加強賬戶管理，堅持“以客戶為中心”的服務理念，不斷提高反洗錢意識和風險防控能力，積極樹立農業政策性銀行的良好社會形象。(李科)

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